Regulamentul nr.11 pe 2005

privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism prin intermediul pietei de capital

Art. 1
Prezentul regulament stabileşte norme cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi
a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei de capital.
Art. 2
În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele
semnificaţii:
a.) Tranzacţie cu numerar - Orice tranzacţie care implică încasări şi plăţi de sume de bani în
numerar;
b.) CNVM - Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare;
c.) Entităţi reglementate - Entităţile a căror activitate este reglementată şi/sau supravegheată
de către CNVM în îndeplinirea atribuţiilor sale legale, conform prevederilor art. 2 alin. (1)
pct. 5 din Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital şi care desfăşoară activităţile prevăzute
de art. 8 din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, modificată
şi completată prin Legea nr. 230/2005;
d.) Client - Orice persoană fizică, juridică sau entitate fără personalitate juridică pentru care
entităţile reglementate prestează servicii în baza unui contract;
e.) Finanţarea actelor de terorism - Infracţiunea prevăzută la art. 36 din Legea nr. 535/2004
privind prevenirea şi combaterea terorismului;
f.) Spălarea banilor - Noţiunea definită conform art. 2 lit. a.) din Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, modificată şi completată prin Legea nr. 230/2005;
g.) Tranzacţie suspectă - Noţiunea definită conform prevederilor art. 2 lit. c.) din Legea nr.
656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, modificată şi completată prin
Legea nr. 230/2005;
h.) Tranzacţionarea pe cont propriu - Încheierea de tranzacţii cu unul sau mai multe
instrumente financiare având la bază capitalul propriu;
i.) Tranzacţionarea pe contul clientului - Efectuarea oricăror operaţiuni aferente executării
unui ordin de cumpărare sau de vânzare a unuia sau mai multor instrumente financiare în
numele şi pe contul clienţilor.
Art. 3
(1) CNVM monitorizează entităţile reglementate pentru a se asigura că acestea respectă
prevederile legale în vigoare referitoare la identificarea, verificarea şi înregistrarea clienţilor şi
a tranzacţiilor, raportarea tranzacţiilor suspecte şi a tranzacţiilor cu numerar, precum şi
implementarea unui program de respectare a tuturor acestor cerinţe şi instruirea personalului în
acest sens.
(2) CNVM este în drept să monitorizeze operaţiunile cu instrumente financiare efectuate de
entităţile reglementate în scopul de a identifica tranzacţiile suspecte.

(3) CNVM va informa de îndată Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării
Banilor atunci când din datele obţinute rezultă suspiciuni de spălare a banilor, finanţarea
actelor de terorism sau încălcări ale dispoziţiilor Legii nr. 656/2002, modificată şi completată
prin Legea nr. 230/2005.
(4) CNVM poate verifica eficacitatea procedurilor aplicate de entităţile reglementate în scopul
prevenirii şi combaterii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.
(5) În procesul de monitorizare, CNVM poate solicita entităţilor reglementate orice informaţii
sau documente relevante.
Art. 4
(1) Entităţile reglementate sunt obligate să identifice, să verifice şi să înregistreze identitatea
clienţilor înainte de a iniţia orice relaţie de afaceri sau de a efectua tranzacţii în numele
clientului.
(2) Entităţile reglementate sunt obligate să aplice, de îndată, procedura de identificare şi atunci
cînd apar suspiciuni cu privire la identitatea clientului în cursul desfăşurării operaţiunilor.
(3) Entităţile reglementate au obligaţia de a revizui informaţiile referitoare la identificarea
clientului în momentul în care apar suspiciuni asupra clientului în cursul desfăşurării
operaţiunilor.
(4) În cazul în care există îndoieli cu privire la faptul că un client acţionează în nume propriu,
sau în cazul în care există certitudine cu privire la faptul că acel client acţionează în numele
altei persoane, entitatea reglementată este obligată să ia măsurile adecvate pentru a obţine
informaţii cu privire la adevărata identitate a persoanei în interesul, ori în numele căreia,
acţionează clientul.
(5) Entităţile reglementate au obligaţia de a se asigura că toate criteriile referitoare la
identificarea clientului sunt aplicate şi în sediile sale secundare, inclusiv cele localizate în
străinătate.
(6) Cerinţele de identificare a clientului nu se impun în cazurile prevăzute la art. 12 alin. (4)
din Legea nr. 656/2002, modificată şi completată prin Legea nr. 230/2005.
Art. 5
(1) Datele privind identificarea clientului prevăzute la art. 4 se verifică şi se actualizează sau
completează, după caz, dacă este necesar, pentru orice tranzacţie care implică o sumă
reprezentând echivalentul a minim 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia este efectuată într-o
singură operaţiune sau în mai multe operaţiuni care par a avea legătură între ele.
(2) În cazul în care suma nu este cunoscută în momentul acceptării tranzacţiei, persoana fizică
sau juridică obligată să stabilească identitatea clienţilor va proceda la identificarea de îndată a
acestora, atunci când este informată despre valoarea tranzacţiei şi când a stabilit că a fost
atinsă limita minimă prevăzută la alin. (1).
(3) În conformitate cu prevederile art. 9 alin. (3) din Legea nr. 656/2002, modificată şi
completată prin Legea nr. 230/2005, de îndată ce există o informaţie că printr-o operaţiune se
urmăreşte spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism, se va proceda la identificarea
clienţilor, chiar dacă valoarea operaţiunii este mai mică decât 10.000 euro.
(4) Identificarea clientului trebuie realizată în cazul tuturor operaţiunilor în care sunt implicate
persoane care nu sunt prezente sau reprezentate fizic la efectuarea acestora.
Art. 6
(1) Entităţile reglementate trebuie să preia în evidenţele lor următoarele informaţii legate de
oricare client – persoană fizică, care are obligaţia să le furnizeze sub semnătură:

 
a.) numele şi prenumele complet al clientului şi orice alte nume folosite;
b.) locul şi data naşterii;
c.) codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele străine;
d.) numărul şi seria documentului de identitate;
e.) data eliberării documentului de identitate şi entitatea care l-a emis;
f.) domiciliul stabil/reşedinţa (adresa completă – stradă, număr, bloc, scară, etaj, apartament,
oraş, judeţ/sector, cod poştal, ţara);
g.) cetăţenia;
h.) calitatea de rezident/nerezident;
i.) telefon/fax;
j.) scopul şi natura operaţiunilor derulate cu entitatea reglementată;
k.) denumirea şi locul desfăşurării activităţii/ocupaţia.
(2) Entitatea reglementată va păstra o copie a documentului de identitate a clientului. Clientul
trebuie să prezinte documente de identitate cu fotografie, emise în condiţiile legii de organele
abilitate legal.
(3) Entitatea reglementată are obligaţia de a verifica informaţiile primite de la client, pe baza
documentelor primare obţinute de la acesta.
Art. 7
(1) Entităţile reglementate trebuie să preia în evidenţele lor, după caz, următoarele informaţii
legate de client, persoană juridică sau entitate fără personalitate juridică, care are obligaţia să
le furnizeze:
a.) numărul, seria şi data certificatului de înregistrare / documentului de inregistrare la Oficiul
Naţional al Registrului Comerţului sau la autorităţi similare sau echivalente;
b.) forma şi structura juridică;
c.) denumirea;
d.) capitalul social subscris şi vărsat;
e.) codul unic de înregistrare (CUI) sau echivalentul acestuia pentru persoanele străine;
f.) instituţia de credit şi codul IBAN;
g.) lista persoanelor cu drept de semnătură în cont, a administratorilor, a persoanelor cu
funcţii de conducere sau cu mandat de reprezentare a clientului şi specimenul de semnătură al
acestora;
h.) adresa completă a sediului social/sediului central sau, după caz, a sucursalei;
i.) structura acţionariatului/asociaţilor;
j.) telefon, fax, şi după caz, e-mail, adresă pagină internet;
k.) scopul şi natura operaţiunilor derulate cu entitatea reglementată.
(2) Clientul, persoană juridică sau entitate fără personalitate juridică, va prezenta următoarele
documente, iar entitatea reglementată va reţine, după caz, copii certificate ale acestora:
a.) actul constitutiv/contractul de societate şi statutul;
b.) împuternicirea pentru persoana care reprezintă clientul, dacă aceasta nu este reprezentantul
legal;
c.) certificat constatator eliberat de către Oficiul Naţional al Registrului Comerţului (pentru
societăţile comerciale) sau autorităţi similare din statul de origine şi documente echivalente
pentru celelalte tipuri de persoane juridice sau entităţi fără personalitate juridică, care să ateste
informaţiile care ţin de identificarea clientului;
d.) o declaraţie semnată de către reprezentanţii legali cu privire la activitatea desfăşurată de
client şi la funcţionarea legală a acestuia.

 
(3) Entitatea reglementată va identifica persoanele fizice care intenţionează să acţioneze în
numele clientului, persoană juridică sau entitate fără personalitate juridică, potrivit regulilor
referitoare la identificarea persoanelor fizice şi va analiza documentele în baza cărora
persoanele sunt mandatate să acţioneze în numele persoanei juridice.
(4) Documentele prezentate de clientul, persoană juridică sau entitate fără personalitate
juridică, vor include traducerea legalizată în limba română în cazul în care documentele
originale sunt întocmite în altă limbă.
Art. 8
(1) În activitatea desfăşurată, o entitate reglementată se poate baza pe informaţiile obţinute de
la o terţă parte care trebuie să respecte cerinţele Legii nr. 656/2002, modificată şi completată
prin Legea nr. 230/2005 referitoare la identificarea clientului, precum şi la înregistrarea
acestor informaţii, pentru a:
a.) stabili identitatea clientului pe baza unor documente separate, date sau informaţii;
b.) iniţia măsuri adecvate pentru identificarea beneficiarului;
c.) identifica structura acţionariatului şi a conducerii/consiliului de administraţie al clientului
persoană juridică;
d.) obţine informaţii cu privire la obiectul de activitate şi natura operaţiunilor desfăşurate de
client.
(2) Informaţiile obţinute de la o terţă parte trebuie verificate de către entitatea reglementată.
(3) Entitatea reglementată trebuie să solicite terţei părţi şi să obţină, fără întârziere, copiile
documentelor care atestă identitatea clientului.
(4) Responsabilitatea privind informaţiile obţinute de la o terţă parte pentru identificarea
clientului revine entităţii reglementate.
(5) O entitate reglementată se poate baza pe identificarea clientului realizată de către o terţă
parte dintr-o altă ţară cu condiţia ca terţa parte să respecte obligaţii privind identificarea
clientului, similare cerinţelor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării
banilor, modificată şi completată prin Legea nr.230/2005.
Art. 9
(1) Entitatea reglementată trebuie să întocmească o procedură scrisă de acceptare a clienţilor.
(2) Entitatea reglementată nu trebuie să ţină conturi anonime sau conturi deţinute în nume
fictive.
(3) Entităţile reglementate vor întreprinde măsurile care se impun în cazul operaţiunilor care
favorizează anonimatul sau care permit interacţiunea în absenţă cu clientul, pentru a împiedica
utilizarea lor în operaţiuni de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism.
(4) Entitatea reglementată nu va deschide conturi, nu va iniţia operaţiuni sau realiza tranzacţii
şi va înceta orice operaţiune în cazul în care este în incapacitate să realizeze identificarea
clientului conform prevederilor prezentului regulament şi a normelor legale în vigoare.
(5) Entitatea reglementată poate refuza deschiderea de conturi sau derularea de operaţiuni în
cazul în care:
a.) clientul nu se conformează procedurii prevăzute la alin. (1);
b.) are suspiciuni că acel client poate fi implicat în operaţiuni de spălare a banilor sau în
finanţarea actelor de terorism.
Art. 10
(1) Entităţile reglementate au obligaţia păstrării tuturor informaţiilor privind identitatea
clientului, pentru o perioadă de cel puţin 5 ani, începând cu data când se încheie relaţia cu
clientul.

 
 (2) Entităţile reglementate trebuie să păstreze toate documentele şi evidenţele aferente tuturor
tranzacţiilor clientului timp de cel puţin 5 ani de la încheierea tranzacţiei sau chiar mai mult,
la solicitarea Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, indiferent dacă
respectivul cont a fost închis sau relaţia cu clientul a încetat.
Art. 11
Este necesar ca entităţile reglementate să monitorizeze majoritatea, sau în anumite cazuri
toate tranzacţiile efectuate prin conturile lor de către categoria de clienţi cu risc ridicat. În
momentul în care se decide cu privire la clienţii care sunt incluşi în această categorie,
următoarele informaţii trebuie avute în vedere:
a.) tipul de client – persoană fizică/juridică sau entitate fără personalitate juridică;
b.) ţara de origine;
c.) funcţia publică sau funcţia importantă deţinută;
d.) tipul de activitate desfăşurată de către client;
e.) sursa fondurilor clientului;
f.) alţi indicatori de risc.
Art. 12
Entităţile reglementate vor acorda o atenţie sporită în momentul în care analizează tranzacţii
cu persoane din jurisdicţii care nu beneficiază de sisteme adecvate de prevenire şi combatere
a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.
Art. 13
(1) Entităţile reglementate trebuie să identifice tranzacţiile sau tipurile de tranzacţii suspecte
efectuate în numele clienţilor săi.
(2) În cazul în care, o entitate reglementată are suspiciuni că o operaţiune care urmează a fi
efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism, aceasta va sesiza
imediat Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor şi CNVM sub forma
unei „raportări de tranzacţie suspectă”.
(3) Se interzice entităţilor reglementate, directorilor, administratorilor, reprezentanţilor şi
personalului acestora să avertizeze clienţii implicaţi sau să facă cunoscut, în orice alt mod,
faptul că o raportare privind o tranzacţie suspectă sau informaţii aferente acesteia au fost/vor fi
înaintate către Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor şi CNVM.
Art.14
(1) Entităţile reglementate trebuie să raporteze în cel mult 24 de ore către Oficiul Naţional de
Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor şi CNVM tranzacţiile efectuate în numerar, în lei
sau valută, a căror limită minimă o reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă
tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele.
(2) Prevederile aliniatului (1) se aplică atât tranzacţiilor interne, cât şi celor internaţionale.
Art. 15
Contractele de confidenţialitate, legislaţia sau prevederile privind secretul profesional nu pot
fi invocate pentru a restricţiona capacitatea entităţilor reglementate de a raporta tranzacţiile
suspecte.
Art. 16
(1) Entităţile reglementate au obligaţia să stabilească şi să aplice proceduri şi mecanisme de
control intern şi să desemneze unul sau mai mulţi angajaţi care vor raporta direct consiliului de
administraţie pentru a preveni implicarea entităţii din care face parte în acţiuni de spălare de
bani şi finanţare a actelor de terorism.

 
(2) Entităţile reglementate au obligaţia de a desemna, dintre persoanele menţionate la alin. (1),
un ofiţer de conformitate la nivelul conducerii executive, care va avea atribuţii în legătură cu:
a.) dezvoltarea de politici interne, proceduri şi control, pentru asigurarea de standarde ridicate
la angajarea personalului;
b.) desfăşurarea de programe de pregătire profesională continuă;
c.) implementarea procedurilor de control pentru testarea sistemului.
(3) În situaţia în care entitatea reglementată are obligaţia constituirii unui compartiment de
control intern, specializat în supravegherea respectării legislaţiei în vigoare, persoanele
desemnate în conformitate cu prevederile alin. (1) pot fi încadrate în compartimentul de
control intern.
(4) Numele, împreună cu funcţia ocupată şi cu responsabilităţile stabilite ale persoanelor
menţionate la alin. (1) vor fi comunicate Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a
Spălării Banilor şi CNVM, în termen de 30 zile de la data intrării în vigoare a prezentului
regulament.
(5) Entitatea reglementată va notifica Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării
Banilor şi CNVM cu privire la schimbarea sau înlocuirea angajaţilor menţionaţi la alin. (1), în
termen de 15 zile de la data respectivei modificări.
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) şi alin. (2) răspund pentru îndeplinirea sarcinilor
stabilite în aplicarea prezentului regulament şi a Legii nr. 656/2002, modificată şi completată
prin Legea nr.230/2005.
Art. 17
(1) Entităţile reglementate trebuie să asigure instruirea angajaţilor proprii cu privire la
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării actelor de terorism.
(2) Programele de instruire trebuie să asigure faptul că angajaţii:
a) sunt la curent cu legile, regulamentele şi procedurile privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism;
b) au competenţa necesară pentru a analiza adecvat tranzacţiile în scopul identificării
activităţilor de spălare a banilor şi finanţare a actelor de terorism;
c) cunosc în întregime cerinţele de raportare.
(3) Entităţile reglementate vor comunica tuturor angajaţilor procedura de prevenire şi
combatere a spălării banilor şi finanţării actelor de terorism.

Art. 18
Încălcarea dispoziţiilor prezentului regulament se sancţionează în conformitate cu prevederile
Titlului X din Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările şi completările
ulterioare şi cu prevederile Statutului CNVM adoptat prin OUG nr. 25/2002, aprobată şi
modificată prin Legea nr. 514/2002 şi Legea nr. 297/2004, cu modificările şi completările
ulterioare.

Art. 19 Prezentul regulament se completează de drept cu celelalte prevederile legale incidente.

 
Art. 20
(1) Prezentul Regulament intră în vigoare la data publicării acestuia şi a Ordinului de aprobare
în Monitorul Oficial al României şi va fi publicat în Buletinul CNVM şi pe site-ul CNVM
(www.cnvmr.ro).
(2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Instrucţiunile CNVM nr.
9/1999 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor, aprobate prin Ordinul CNVM nr.
25/15.12.1999 şi publicate în Monitorul Oficial nr. 29/26.01.2000.

PREŞEDINTELE Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare
Prof. univ. dr. Gabriela ANGHELACHE